个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

【名词&注释】

家用电器(household appliances)、经济形势(economic situation)、收益率(return)、服务机构(service organization)、流动资产(current assets)、不必要的(unnecessary)、第一步(first step)、财务结构(financial structure)、收藏品、偿还债务(payment of an obligation)

[多选题]个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

A. 个人财富的增加，生活期望的满足
B. 退休和身后财产的积累
C. 个人财务的安全
D. 消费支出的合理
E. 为社会做贡献

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]一般来说，客户的即付比率应保持在（）左右。

A. 0.5
B. 0.6
C. 0.7
D. 0.8

[单选题]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

[单选题]关于净资产说法错误的是（）。

A. 净资产一般为正值
B. 净资产越大，说明个人拥有的财富越多
C. 扩大净资产规模的途径包括继承遗产
D. 理财规划师应尽可能对净资产规模进行分析而忽略次要的结构比率分析

[单选题]如果某客户的负债为40000元，总资产为100000元，可知其清偿比率为（）。

A. 2.5
B. 0.4
C. 1.7
D. 0.6

[多选题]客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产，这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下（）是个人升值型资产。

A. 房屋
B. 珠宝收藏品
C. 家用电器
D. 汽车
E. 服装

[多选题]取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步^{(first step)}。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 信息真实准确没有重大遗漏
E. 其他双方认为应当声明的事项

[多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度

本文链接：https://www.51bdks.net/show/v8dqny.html