第十章银行业从业人员职业操守的相关规定题库2022模拟练习题271

1. [多选题]银行业从业人员应该尊重同事的（）。

A. 收入水平
B. 工作方式
C. 个人隐私
D. 个人习惯
E. 工作成果

2. [多选题]中国银行业协会出台的行业自律的文件有（）。

A. 《中国银行业自律公约》
B. 《中国银行业维权公约》
C. 《中国银行业反不正当竞争公约》
D. 《中国银行业从业人员流动公约》
E. 《中国银行业文明服务公约》

3. [单选题]银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A. 中国银监会^{(china banking regulatory commission)}
B. 同级主管
C. 中国银行业协会
D. 上级主管

4. [单选题]以下明显违反了"勤勉尽职"的要求的是（）。

A. 对所在机构诚实信用
B. 在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
C. 切实履行岗位职责
D. 维护所在机构商业信誉

5. [单选题]下列行为中不符合银行业从业人员职业操守"了解客户"条款要求的是（）。

A. 履行法定审查客户身份的义务
B. 对不同客户按照同一要求进行身份识别
C. 大额取款要求客户提供身份证件
D. 了解客户的财务状况

6. [单选题]银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是（）。

A. 银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品
B. 银行工作人员为朋友提供明显低于其他客户价格的产品
C. 银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避^{(challenge application)}，并向管理层说明情况
D. 银行工作人员利用朋友关系，向客户推销不适合其需要的产品和服务

7. [单选题]某商业银行的副行长将客户的手机信息透露给在基金公司上班的亲友，帮助其开拓客户市场，该副行长的做法属于（）。

A. 为亲友帮忙，但做法有些不妥
B. 最好请示一下行长，这样程序就全了
C. 有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
D. 明显属于违法犯罪行为

8. [多选题]银行业从业人员在处理客户投诉时，应当做到（）。

A. 不管客户的投诉是否合理，都不得轻视之
B. 若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，则告知该客户其投诉不合理
C. 应当及时地将处理的进展和结果告之客户
D. 应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则要反馈
E. 不理会客户错误的投诉和建议

9. [多选题]根据《银行业从业人员职业操守》，银行从业人员不应当（）。

A. 利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售
B. 对产品的风险性含糊其辞
C. 将产品的优点和缺点全面介绍给客户
D. 利用职务便利为客户谋求便利

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