银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内

【名词&注释】

市场准入(market access)、重要内容(important content)、银行业金融机构、工作情况(working condition)、《担保法》、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、重要依据(important basis)、《中华人民共和国商业银行法》、适用性和有效性(applicability and validity)、准确性和可靠性(accuracy and reliability)

[单选题]银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内部控制评价结果是商业银行风险评估的重要内容，也是监管部门进行（）的重要依据^{(important basis)}。

A. A、现场检查
B. B、非现场检查
C. C、市场准入管理
D. D、高级管理人员管理

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学习资料：

[单选题]甲公司以其所持有地乙上市公司依法可转让股票出质向银行贷款，并与银行订立了书面质押合同。根据《担保法》地规定，该质押合同生效地时间为（）。（担保法第78条）

A. 贷款合同签订之日
B. 质押合同签订之日
C. 权利凭证交付之日
D. 向登记机构办理出质登记之日

[单选题]开立信贷证明业务是商业银行应客户的要求向___出具的、用于参与大型建设项目投标中需要的有关书面文件。

A. A、投标人;
B. B、招标人;
C. C、项目业主;
D. D、投资方

[多选题]信贷资产转让业务可以分为______业务方式。

A. A、信贷资产回购;
B. B、信贷资产买（卖）断;
C. C、信贷资产转让;
D. D、信贷资产证券化

[多选题]监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）

A. A、银行内部审批流程和业务分工;
B. B、信用证前、后台业务是否分开;
C. C、信用证的操作与审批是否分开;
D. D、信用证业务是否实现全流程控制

[多选题]银行业金融机构内部审计事项主要包括（）

A. A、经营管理的合规性及合规部门工作情况
B. B、内部控制的健全性和有效性、机构运营绩效和管理人员履职情况等
C. C、风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性^{(applicability and validity)}
D. D、信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
E. E、会计记录和财务报告的准确性和可靠性^{(accuracy and reliability)}
F. F、与风险相关的资本评估系统情况

[多选题]按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，监事会的主要责任为（）。

A. A、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
B. B、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责
C. C、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
D. D、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

[多选题]为规范银行业金融机构固定资产贷款业务经营行为，加强固定资产贷款审慎经营管理，促进固定资产贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定《固定资产贷款管理暂行办法》。（）

A. A、《中华人民共和国银行业监督管理法》
B. B、《中华人民共和国商业银行法》
C. C、《中华人民共和国宪法》
D. D、《中华人民共和国刑法》

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