鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变

【名词&注释】

规章制度、国际收支、信贷业务(credit business)、身份证(id card)、库存现金(cash on hand)、股东权益(shareholder equity)、结售汇、中国银监会(china banking regulatory commission)、变动表(alteration table)、授信额度(line of credit)

[多选题]鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意及时了解掌握国家外汇管理局最新政策和上级行最新规定并遵照办理（）。

A. 切实履行真实性审核义务，在办理需国家外汇管理局审批的业务时应首先审核国家外汇管理局相关业务批件。
B. 处理业务时要坚持按交易主体区分境内个人、境外个人原则。
C. 处理业务时要坚持按交易性质区分经常项目、资本项目的原则。
D. 严格履行国际收支、外汇反洗钱等最新规定。

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学习资料：

[多选题]根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表^{(alteration table)}（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上本人办理整存整取现金部提、定期一本通现金部提要求证件验证方式为（）。

A. 出示
B. 核查
C. 留存身份证复印件
D. 不核查
E. 不留存身份证复印件

[多选题]鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要坚持按交易主体区分（）。

A. 中国居民
B. 外国居民
C. 境内个人
D. 境外个人

[单选题]原则上，对低信用风险的客户，或农业银行不承担信用风险的客户可免评级，其中不包括（）：

A. 仅在农业银行作为担保人的客户。
B. 仅办理低信用风险信贷业务的客户。
C. 商业汇票出票人或承兑人在农业银行已评级且在有效期内，占用出票人或承兑人授信额度^{(line of credit)}办理商业汇票贴现的申请人。
D. 仅在农业银行办理委托贷款的借款人。

[单选题]假设某银行今年的净利润为5000万元，负债总额为450000万元，股东权益总额为50000万元，则该银行的资产利润率为（）。

A. A、1﹪
B. B、2.5﹪
C. C、3.5﹪
D. D、5﹪

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，发现单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）

A. A、20、1
B. B、10、1
C. C、20、10
D. D、10、20

[多选题]当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时，须查找以下资料以确认哪个账户已扣现金账未吐钞？（）

A. A、ATM未完成交易明细表
B. B、ATM流水账
C. C、ATM完成交易明细表
D. D、ATM库存现金报表

[多选题]办理大额贷记支付业务的查询查复必须做到（）。

A. A、有疑必查
B. B、有查必复
C. C、复必详尽
D. D、切实处理

[多选题]任务提交成功后，在主凭证背面打印提交信息包括（）。

A. A、任务号
B. B、圈存流水号
C. C、金额
D. D、账号

[多选题]根据《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知》（银监办发[2010]221号），各金融机构对案件防控工作要坚持（）原则，避免案件防控工作孤立化、间歇化。

A. A、每案必须专人负责
B. B、每案必须分析成册
C. C、每案必须实施问责
D. D、每案必须总结心得

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