在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电

【名词&注释】

自然人(natural person)、商业银行(commercial bank)、管理办法、流动性(fluidity)、信用卡(credit card)、申请人(applicant)、申请表(application form)、申请者(applicant)、状况不佳(state not good)、偿还债务(payment of an obligation)

[单选题]在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者^(applicant)电话核查时，有时申请者^(applicant)不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。

A. A、非法中介虚假申请
B. B、申请表^{(application form)}填写存在差错
C. C、申请人信用状况不佳^{(state not good)}
D. D、申请资料遗失

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]零售客户信用状况分析一般通过（）进行。

A. A、个人知识
B. B、信用评分模型
C. C、财务比率分析
D. D、现金流量模型

[单选题]根据《中国农业银行关联交易管理办法》（农银发[2007]63号）规定，农业银行的关联方包括以下哪些（）。

A. A、法人或其他组织
B. B、自然人、法人
C. C、自然人、法人或其他组织
D. D、法人

[单选题]流动性是指商业银行在一定时间以（）的成本获取资金用于偿还债务^{(payment of an obligation)}或增加资产的能力。

A. A、最低B、最高C、合理D、市场

本文链接：https://www.51bdks.net/show/rky3dv.html