（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映

【名词&注释】

资料真实性、银行承兑汇票(bank acceptance)、高级计量法(advanced measurement approaches)、法定代表人、内部人员(insider)、企业网上银行(corporate internet banking)、风险管理部门、真实性审查、授权委托书(letter of attorney)、公司业务部

[单选题]（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

A. 原始损失数据
B. 诱因与控制措施
C. 关键风险指标
D. 资本情况

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[多选题]某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

A. A．这是一起由内部人员因素引起的操作风险
B. B．这是一起由外部事件引起的操作风险
C. C．某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
D. D．该事件属于外部欺诈

[单选题]各级（）承担操作风险点的审核职责。

A. 风险管理部门
B. 运营管理部
C. 个人金融部
D. 公司业务部

[单选题]风险经理在检查现金箱实物时，应将上日库存现金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证，得出的当时库存现金余额与ABIS系统中查出的现金箱余额、（）核对，看三者是否一致。

A. 传票上打印的现金余额
B. 平帐报告表上显示的现金余额
C. 柜员现金箱中的实物现金余额
D. 调拨单上的现金余额

[多选题]险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料里留存有客户身份证复印件，但无联网核查资料，开户后将款项汇出，与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致，这说明该网点在（）方面存在问题。

A. 账户开销户
B. 存取款
C. 支付结算
D. 代理业务

[多选题]检查电子银行开户资料时，对于企业客户资料应（）。

A. 看企业法定代表人、经办人及企业网上银行操作人员的身份证件与联网核查系统中的照片是否相符
B. 看企业签章与银行预留印鉴是否相符
C. 看是否有法人授权委托书^{(letter of attorney)}
D. 看委托书签章是否齐全

[单选题]某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。

A. 内部流程
B. 外部事件
C. 人员因素
D. 系统缺陷

[单选题]商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（）。

A. 30％
B. 20％
C. 25％
D. 15％

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