银行业法律法规与综合能力题库2022第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库备考模拟试题231

1. [单选题]以下选项中哪一项不是非现场监管人员每一次风险评估中都应考虑的内容（）.

A. 信用风险
B. 操作风险
C. 市场风险
D. 流动性风险

2. [单选题]商业银行授信品种风险分析提示中，不属于设备采购和更新融资需求重点关注项的是（）。

A. 应收账款的质量与坏账准备情况
B. 时机选择，宏观经济情况和行业展望
C. 未实现的生产能力
D. 其他提供资金的途径：长期授信、资本注入、出售资产

3. [单选题]银团贷款出现风险，银团贷款成员可向（）依法行使追索权。

A. 牵头行
B. 代理行
C. 其他银团成员
D. 借款人及担保人

4. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，行政许可决定文件也可应申请人要求由其领取，领取人应出示（）并签收。

A. 单位介绍信或合法身份证件
B. 单位介绍信、合法身份证件
C. 合法身份证件
D. 工作证或身份证

5. [单选题]在实施现场检查过程中，检查组需要对检查范围做出调整的，应当事先与（）协商。

A. 主监管员
B. 主查人
C. 非现场监管负责人
D. 银监会监管部门（派出机构）主管领导

6. [多选题]下列哪类风险，非现场监管人员可以根据被监管机构实际情况^{(actual situation)}和机构面临的经营环境等因素，决定是否将其纳入某一次风险评估中（）.

A. 操作风险
B. 法律风险
C. 声誉风险
D. 策略风险
E. 合规风险
F. 利率风险

7. [单选题]已知MPC＝0.6，税收为定量税，如收入水平增加150亿美元，则其可能的原因是（）.

A. 投资增加100亿美元
B. 政府购买增加100亿美元
C. 转移支付增加100亿美元
D. 政府购买和税收同时增加100亿美元

8. [单选题]以下不属于中国银监会^{(china banking regulatory commission)}的其他监督管理措施的是（）。

A. 审慎性监督管理谈话
B. 强制风险披露
C. 查询涉嫌违法账户
D. 直接冻结有关涉嫌违法资金

9. [单选题]中国银监会^{(china banking regulatory commission)}对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（）。

A. 多于5人
B. 少于5人
C. 多于4人
D. 少于2人

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