中国银行合规考试题库2022模拟试卷107

1. [单选题]银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的（）。

A. 预警性
B. 动态性
C. 建设性
D. 独立性

2. [单选题]大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外（）汇以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。

A. 5万美元
B. 8万美元
C. 15万美元
D. 10万美元

3. [单选题]金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关^{(administrative organization forlaw enfo)}打击（）,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 抢劫犯罪
D. 洗钱活动

4. [单选题]了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。

A. 确定和记录
B. 判定
C. 检查和了解
D. 鉴别

5. [单选题]独立型问题客户有自己的见解，很少受他人影响，而且非常善于发现问题，较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应（）。

A. A、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感
B. B、建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权
C. C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟
D. D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断

6. [单选题]在处理客户投诉时，适时更换接待人员、由高级主管出面处理的目的是（）。

A. A、客户有受重视的感觉B、让客户能尽快冷静C、稳定投诉处理人员的情绪D、以上三者都是

7. [单选题]营业大厅应重点摆放我行宣传产品，我行及中银集团的产品和服务^{(product and service)}宣传品应占网点宣传品总数的（）。

A. A、2/3以上
B. B、1/3以上
C. C、1/2以上
D. D、1/4以上

8. [单选题]以下正确的服务措辞有哪一个（）。

A. A、这是银行的规定
B. B、这不是我的工作
C. C、让我想想我能做什么
D. D、我不知道

9. [多选题]网点营销中，普通柜员的营销工作包括（）。

A. A、帮助客户办理柜台交易业务，同时销售产品
B. B、当客户提出异议时，直接面对面处理，消除客户疑虑
C. C、深度行销，以客户需求出发，强调与客户建立良好的关系
D. D、销售时间有限，适宜简易、基本型的银行或理财产品

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