商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策

【名词&注释】

事故隐患(event hidden trouble)、严重事故(severe accident)、不良影响(harmful effects)、商业保险(commercial insurance)、种族歧视(racial discrimination)、商业银行业务(commercial banking)、银行承兑汇票(bank acceptance)、风险管理部门、银行汇票(bank draft)、服务提供者(service provider)

[单选题]商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。

A. A.失职违规B.知识技能匮乏C.内部欺诈D.种族歧视事件

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[单选题]每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患，这是（）的内容。

A. A．海洋法则
B. 海恩法则
C. C．森林法则
D. 二八法则

[单选题]风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10

[多选题]印章管理应重点关注的风险因素有（）。

A. 日终印章入库。主要表现为日终后，柜员未将印章入库加锁保管
B. 印章作废处理，主要表现为作废停用的印章未封存上缴或及时销毁
C. 印章的保管，主要表现为网点的业务专用章（网点业务公章）未指定专人保管，或保管人休班时未办理交接手续随意由他人保管
D. 印证分管，主要表现为银行汇票^{(bank draft)}与汇票专用章、银行承兑汇票^{(bank acceptance)}与结算专用章、银行本票与本票专库存用章没有分管、分用

[单选题]商业银行采用的定量分析方法主要是基于对（）和（）的分析。

A. B

[单选题]某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。

A. 内部流程
B. 外部事件
C. 人员因素
D. 系统缺陷

[单选题]下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。

A. 银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移
B. 选择外包服务提供者^{(service provider)}时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估
C. 一些关键流程和核心业务不应外包出去
D. 银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险

[多选题]对于可缓释的操作风险，商业银行可以采取的管理措施有（）。

A. A, B, D

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