存款行不按规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定

【名词&注释】

基本情况(basic situation)、交易市场(exchange market)、合作伙伴(partner)、单位负责人、不良贷款(bad loan)、外汇业务(foreign exchange business)、专业银行(specialized bank)、重大案件(major case)、违法违规行为、中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in ...)

[单选题]存款行不按规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单质押的，由中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}给予警告，并处以（）的罚款。

A. 一万元以下
B. 二万元以下
C. 三万元以下
D. 四万元以下

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学习资料：

[单选题]鼓励采取银团贷款方式的情形包括单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额比例是（）。

A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%

[单选题]按照委托贷款币种，委托贷款可以分为（）和外币委托贷款。

A. 美元委托贷款
B. 欧元委托贷款
C. 人民币委托贷款
D. 港币委托贷款

[单选题]操作风险大多是（）。

A. 外生风险
B. 内生风险
C. 外延风险
D. 突发风险

[单选题]非现场监管人员同一岗位最长不宜超过（）年。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

[单选题]农村信用合作社县级联合社的最高拆出限额不得超过其各项存款余额的（）。

A. 4％
B. 5％
C. 8％
D. 10％

[单选题]对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其（）风险。

A. 法律
B. 信用
C. 操作
D. 流动性

[单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}现场检查规程》规定，下列不属于检查前培训内容的是（）。

A. 学习、讨论《现场检查方案》
B. 讲解、讨论现场检查操作表格
C. 介绍被查单位的基本情况和历次检查情况
D. 约见被检查单位负责人谈话

[单选题]商业银行申请开办离岸银行业务，应当符合的条件之一是（）。

A. 必须是经营外汇的专业银行^{(specialized bank)}
B. 达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好
C. 有办理离岸银行业务的国外合作伙伴
D. 最近2年内无重大案件^{(major case)}和违法违规行为

[多选题]下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的有（）。

A. 衡量商业银行风险变化的程度
B. 包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C. 属于静态指标
D. 表示为资产质量从前期到本期变化的比率
E. 是风险监管核心指标的主要类别之一

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