个人理财题库2022第六章理财顾问服务题库模拟考试题免费下载106

1. [单选题]王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是()。

A. 工资水平提高
B. 年终奖金增加
C. 自费出国旅游
D. 分期贷款买房

2. [单选题]下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。

A. 资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
B. 资产负债表可以反映客户的动态财务特征
C. 资产和负债的结构是报表分析的重点
D. 当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

3. [单选题]李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金^{(money market fund)}3万元，银行活期存款^{(current deposit)}1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。

A. 2%
B. 5%
C. 6%
D. 16%

4. [单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A. 动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B. 财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C. 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D. 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

5. [单选题]我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。

A. 风险偏好
B. 风险认知度
C. 风险承受能力
D. 风险承受态度

6. [多选题]下列选项属于个人理财的目标有()。

A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的^{(unnecessary)}支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
E. 购买心仪已久的一部跑车

7. [多选题]税务规划的原则包括()。

A. 目的性原则
B. 隐藏性规则
C. 合法性原则
D. 规划性原则
E. 综合性原则

8. [单选题]商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

A. 诚实守信、勤勉尽责、如实告知
B. 公平、公开、公正
C. 风险匹配、风险提示、加强投资者教育
D. 微笑营销、时效服务、收益优先

9. [单选题]生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。

A. 整个工作周期内
B. 整个生命周期内
C. 整个家庭内
D. 整个社会内

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