按法律风险管理能力评价实施的要求，在评价实施阶段，所收集到的

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、风险承受能力(risk bearing capacity)、提高效率(improve efficiency)、消费行为(consumption behavior)、管理能力、竞争对手(competitor)、风险意识(risk consciousness)、理财产品(finance product)、奖惩制度(system of rewards and penalties)、法律意见书

[判断题]按法律风险管理能力评价实施的要求，在评价实施阶段，所收集到的评价信息不够充分的情况下，评价人员通过电话调查的方式取证即可。

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[单选题]开展国际汇款业务过程中，以下哪（）不能体现汇出行与汇款人的契约风险。

A. 汇款申请书内容残缺
B. 汇款方式指示不明
C. 记载事项不清晰或有缺漏
D. 信托项目存在违规违法

[单选题]各商业银行应当注重对银行持卡人有效身份的确认，对于持卡人在POS机上进行刷卡消费行为的，应要求商户核对以下（）内容。

A. 持卡人的签名
B. 持卡人的相貌
C. 持卡人的住址
D. 持卡人的工作地点

[单选题]票据丧失是指票据持票人丧失对票据的占有，以下（）属于相对丧失。

A. 票据因磨损而灭失
B. 票据因被焚烧而灭失
C. 票据本身受到毁灭性损坏，已不能恢复其原来的形态
D. 票据因遗失、被盗等非因自己的意志失去占有

[多选题]在代销理财产品^{(finance product)}过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品^{(finance product)}的法律风险。（）

A. 组织具有销售理财产品^{(finance product)}资格的工作人员进行理财产品^{(finance product)}知识培训
B. 严格规范代理销售行为
C. 制定合理的奖惩制度^{(system of rewards and penalties)}
D. 确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行
E. 向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

[多选题]信息系统可以进一步提高银行法律风险管理效率，具体体现在以下哪些方面（）

A. 优化现有的管理组织结构
B. 调整管理体制
C. 在提高效率的基础上，增加协同办公能力
D. 强化决策的一致性
E. 提高决策效能

[多选题]评估法律风险应对现状时，农村中小金融机构至少应考虑以下哪些方面的因素（）

A. 竞争对手的盈利目标
B. 部门内法律审查
C. 专业法律审查
D. 风险意识^{(risk consciousness)}
E. 外部法律风险环境

[单选题]农村中小金融机构编撰法律意见书时，以下（）是法律意见书事实部分的根本。

A. 背景材料
B. 法律分析
C. 结论意见
D. 处理建议

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