【导读】
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1. [单选题]客户由于账户资金不足(capital scarcity)导致连续()次定投扣款失败,“定时定额”基智定投计划将被终止,需要重新签订定投计划。
A. A、1次
B. B、2次
C. C、3次
D. D、4次
2. [单选题]为投资者构建合适的基金组合,应选择在预计投资期内,预期收益与投资计划最为接近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合,体现了基金销售的()原则。
A. A、差异性
B. B、适用性
C. C、趋同性
D. D、类别性
3. [单选题]下列选项所列币种全部为我行个人外汇买卖币种的是()。
A. A、英镑,卢布
B. B、澳元,新加坡元
C. C、日元,林吉特
D. D、加元,韩元
4. [多选题]商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形,且造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任(undertake responsibility)。( )
A. A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;
B. B、商业银行未按客户指令进行操作
C. C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的;
D. D、由不具备理财业务人员(business operation personnel)资格的业务人员(business operation personnel)向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
5. [多选题]下列哪些投资品种是我行“稳得利”系列理财产品的投资对象?()
A. A、新股
B. B、债券
C. C、信托贷款
D. D、银行承兑汇票
E. E、基金
F. F、央行票据
6. [多选题]基金定投计划有如下几个优点()。
A. A、利用平均成本法摊薄投资成本,降低投资风险
B. B、完全不用考虑投资时点
C. C、积小成多,小钱也可以作大投资
D. D、复利效果长期可观
7. [多选题]代理个人保险(personal insurance)营业网点及销售人员在办理代理个人保险(personal insurance)产品销售活动中以下行为()不正确的是:
A. A、代投保人、被保险人在保险合同及相关文件上签字
B. B、以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传。
C. C、在投保前向客户进行风险提示和投保提示。
D. D、挪用、截留保险费或保险金。