在贷款法律关系中，下列对贷款人的权利表述错误的是（　）。

【名词&注释】

金融诈骗罪(crime of financial fraud)、重大损失(heavy loss)、业务主管(operating officer)、加勒比海(caribbean sea)、构成犯罪(a crime)、违法犯罪活动(unlawful and criminal activities)、挪用公款(misappropriating public funds)、金融管理秩序(financial management order)、造成严重后果、活期存款(current deposit)

[单选题]在贷款法律关系中，下列对贷款人的权利表述错误的是（　）。

A. 有权拒绝任何单位和个人在任何情况下强令其发放贷款或者提供担保
B. 有权根据借款人的条件，决定贷款金额、期限和利率等
C. 有权了解借款人的财务活动
D. 借款人未能履行借款合同规定义务的，贷款人有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款

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学习资料：

[多选题]银行人员职务犯罪的情形有（　　）。

A. 挪用公款^{(misappropriating public funds)}
B. 签订合同失职罪
C. 受贿
D. 金融诈骗罪
E. 贪污

[多选题]（　　）是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。

A. 存款凭条
B. 进账单
C. 转账凭条
D. 存单
E. 提货单

[单选题]下列对被称为“保密天堂”的国家和地区的说法正确的是（　　）。

A. 披露客户的账户均构成刑事犯罪
B. 建立金融机构几乎没有什么限制
C. 有严格的公司法和公司保密法
D. 较为典型的国家和地区有瑞典、开曼、巴拿马、巴哈马，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国

[单选题]下列不属于可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任的违规业务是（　）。

A. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

[单选题]与其他因素相比，对于商业银行而言，以下因素中最难以通过贷款组合的方式完全消除的是（　　）。

A. 区域风险
B. 行业风险
C. 管理层风险
D. 产品风险

[单选题]（　　）是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。

A. 标准法
B. 极值理论法
C. 损失分布法
D. 内部衡量法

[多选题]下列关于个人质押贷款受理和调查的表述正确的有（　　）。

A. 由经办人员指导借款人填写“个人质押贷款申请表”
B. 借款人应提供本人名下的个人活期存款^{(current deposit)}账户作为贷款收款账户
C. 借款人可提供配偶名下的个人活期存款^{(current deposit)}账户作为贷款收款账户
D. 由借款人对质物进行质权设定
E. 经办人员完成受理和调查工作后，应将“个人质押贷款申请表”及质物凭证原件等资料送交网点负责人或业务主管进行审批

[多选题]现金清收的方式主要包括（　）。

A. 贷款催收
B. 依法诉讼
C. 账户冻结
D. 处置抵(质)押物
E. 申请支付令

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