2022第三节支付结算、出纳和反洗钱题库模拟考试冲刺试题138

1. [单选题]未（）准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和区分责任。

A. A、墩齐
B. B、挑净
C. C、整点
D. D、点准

2. [多选题]备案类银行结算账户的（）由中国人民银行当地分支机构通过账户管理系统进行核准。

A. A、开立
B. B、变更
C. C、使用
D. D、撤销
E. E、转让

3. [多选题]票币整点须做到（）。

A. A、挑净
B. B、点准
C. C、墩齐
D. D、捆扎紧
E. E、章盖清

4. [多选题]金融机构在履行客户身份识别义务时，出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为？（）

A. A、客户拒绝提供有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}的。
B. B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. C、客户无正当理由^{(justification)}拒绝更新客户基本信息的。
D. D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E. E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

5. [多选题]对（）的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A. A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B. B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款^{(current deposit)}。
C. C、实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
D. D、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

6. [单选题]代理支付财政支付业务时经办人员应认真核对（）。

A. A、电子支付信息
B. B、财政部门支付凭证
C. C、财政部门清算表
D. D、资金清算报文

7. [单选题]委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名称。

A. A、收款人开户银行
B. B、付款人开户银行
C. C、被委托银行
D. D、受益人开户行

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