【名词&注释】
专业化(specialization)、商业银行(commercial bank)、投资者(investor)、综合性(comprehensive)、财务状况(financial situation)、人民币(rmb)、专业人员(professional)、货币市场基金(money market fund)、银行存款(bank deposit)、宽限期(grace period)
[多选题]关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()
A. A、个人理财策划是指理财专业人员(professional)通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
B. B、个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。
C. C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
D. D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。