【名词&注释】
金融机构(financial institution)、公正性(fairness)、道德风险(moral hazard)、人民银行(people ' s bank)、日常工作(routine)、调查表(questionnaire)、成本低(low cost)、效率高(high efficiency)、有效地(effectively)、通知书(advice)
[填空题]检查组应按现场检查()确定的时间离开被查单位。
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学习资料:
[多选题]金融机构拥有哪些权利?()
A. A.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正讯问笔录的权利C.清点并保存封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利E.获得救济的权利
[多选题]与现场调查相比较,书面调查具有如下优点()
A. A.成本低(low cost)——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本B.效率高(high efficiency)——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时,书面调查的优势极为明显C.风险小——因为减少了人为操作,因此有效地(effectively)降低了人员的操作风险和道德风险D.公信力强——非现场调查表现为单位行为,体现了严肃性,保证了公正性E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查,最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响,金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
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