【名词&注释】
金融资产(financial assets)、知识结构(knowledge structure)、文化背景(cultural background)、客户经理(customer manager)、理财产品(finance product)、子女教育(children education)、客观因素(objective factors)、投资报酬率(return on investment)、定期存款(fixed deposit)、资产成长率(growth of asset)
[多选题]保险的营销要点包括()。
A. 发现客户购买国债或办理一年以上的定期存款(fixed deposit)时
B. 遇到国债或定期存款(fixed deposit)到期,客户想转存或销户时
C. 发现客户的账户内有一些余额,很长时间内不会动用时
D. 当客户办理活期开户
E. 当客户有子女教育、养老计划时或客户要购买五年期国债及主动了解保险时
F. 遇到客户主动咨询理财产品时