个人理财题库2022第六章理财顾问服务题库模拟考试题免费下载311

1. [单选题]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。

A. 分析宏观经济形势
B. 填制数据调查表
C. 测算财务比率
D. 编制客户财务报表

2. [单选题]下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。

A. 将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税
B. 企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金
C. 以报销费用的形式取得部分收入
D. 分期支付奖金

3. [单选题]以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。

A. 基金公司
B. 商业银行
C. 信托公司
D. 律师事务所

4. [单选题]适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分析与确认客户财务目标Ⅲ.客户关系的建立Ⅳ.分析客户现行财务状况V.提出理财计划Ⅵ.执行和监控理财计划正确的次序应为()。

A. I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ
B. Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I
C. Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ
D. Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

5. [单选题]对投资目标表述最好的是()。

A. 投资10万元，10年以后升值为20万元
B. 在退休的时候过上幸福的生活
C. 在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下
D. 在不亏损的前提下，10万元的投资在未来l0年内取得高收益

6. [单选题]关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点，以下不合适的是（）。

A. 家庭形成期的核心资产中股票占68%.，债券占11%
B. 家庭衰老期的核心资产中股票占49%，债劵占41%
C. 家庭成熟期的核心资产中股票占49%，债券占41%
D. 家庭成长期的核心资产中股票占59%，债券占31%

7. [单选题]以下关于债券的分类不正确的是（）。

A. 按债券发行主体可分为政府债券、金融债券^{(financial bond)}、公司债券和国际债券等
B. 按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等
C. 按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息^{(loan and interest payment)}债券、贴现债券和可赎回债券等
D. 按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等转

8. [多选题]家庭的生命周期是指（）。

A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 庭成熟期
D. 家庭衰老期
E. 家庭消灭期

9. [单选题]当发生（）时，基金合同生效。

A. 投资人缴纳认购基金份额款项
B. 基金管理人向证监会办理基金备案手续
C. 基金管理人收到验资报告
D. 基金募集申请批准

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