【名词&注释】
专业技能(professional skills)、生活习惯(living habits)、投保人(applicant)、出发点(starting point)、保险产品(insurance products)、合理安排(reasonable arrangement)、业务员(business expenditure)、被继承人(decedent)、具体情况(concrete conditions)、一个中心(one center)
[单选题]下列叙述中,对于资产配置描述错误的是()。
A. 资产配置首先要遵循安全第一的原则,保证正常生活不受影响,并在此前提下进行投资
B. 其次合理安排资产变现时间,保证未来正常现金流
C. 第三要勇于尝试自己不了解的投资
D. 第四根据自身具体情况(concrete conditions),在高、中、低不同风险水平资产之间合理安排
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学习资料:
[单选题]一般来说,自我理财成功者具备的特征是()。
A. 对他人十分信任
B. 愿意透露个人的财富情况
C. 个人专业技能不足,时间、精力不够充沛
D. 投资纪律性极强
[多选题]遗嘱继承相比法定继承具备一定的优势。下列描述中,遗嘱继承优势包括()。
A. 实现被继承人(decedent)的真实意愿
B. 一定程度避免家庭纠纷
C. 明确遗产范围
D. 订立、变更、修改遗嘱手续简便
[单选题]新华理赔公益服务会以服务理赔客户为出发点,对于()中发生灾难事故、疾病等遭遇不幸的家庭及特定人群开展长期志愿服务活动。
A. 理赔客户
B. 公司客户
C. 社会贫困人士
D. 社会人士
[单选题]全面了解客户参加各类保险保障情况,应帮助客户梳理保险保障类型,以下说法错误的是()。
A. 包括社保或农合的保障责任与金额
B. 单位提供的医疗福利、其他保险公司承保的保险产品责任
C. 从自我出发,销售高佣金、责任简单产品
D. 针对客户年龄、工作、生活习惯、爱好,综合分析为客户选择和补充保障产品
[多选题]理赔申请人及受益人的相同点()。
A. 理赔申请人及受益人一般情况下都需要具备受益权;
B. 受益人必须是自然人,理赔申请人也可为法人或其他组织;
C. 都会出现在理赔环节中;
D. 以上都不是。
[单选题]关于法人业务受理交单描述错误的是()
A. 业务员(business expenditure)指导客户填写投保资料,完整无误后加盖投保人公章
B. 初审人员对投保资料审核,无误后接收,并在投保书上签名。投保资料审核,要保证齐备性、完整性、合规性
C. 收银人员根据业务员(business expenditure)提交的预收情况,当日收取次日录入系统
D. 客户可选择支票和转账形式支付保费
[多选题]新华保险“132”战略具体指()。
A. 一个中心(one center)
B. 三个支撑点
C. 两大历史变革
D. 两个历史机遇
[单选题]属于特定意外伤害保险的是()。
A. 学生团体平安保险
B. 驾驶员意外伤害保险
C. 个人人身意外伤害保险
D. 团体人身意外伤害保险
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