金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授

【名词&注释】

情节严重(gravity of the circumstances)、派出机构(agency)、主管部门(department in charge)、反洗钱法律、会议记录(minute)、《中华人民共和国反洗钱法》、金融交易(financial transaction)、档案管理办法、人民币银行结算账户管理办法、账户实名制

[多选题]金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

A. A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B. B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C. C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；
D. D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

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[单选题]在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有()

A. 会议记录
B. 出差记录
C. 交易记录
D. 谈话记录

[多选题]在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（）

A. 行为人在主观上有犯罪故意
B. 清洗的是各种犯罪所得
C. 行为人实施了洗钱行为
D. 不知道是毒品收益将其转移

[多选题]在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（）

A. 黑名单功能。
B. 大额、可疑数据导出功能。
C. 反洗钱报送数据汇总功能。
D. 司法查询的辅助功能。

[单选题]《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A. 20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B. 50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C. 50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D. 50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

[多选题]营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）。

A. A、开、销户资料永久性保管
B. B、交易记录自交易记帐之日起20年
C. C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年
D. D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。

[多选题]金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A. 《境内外汇账户管理规定》
B. 《境外外汇账户管理规定》
C. 《个人结算账户管理规定》
D. 《个人存款账户实名制规定》

[多选题]下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A. 《1987年犯罪收益法》
B. 《1987年刑事事务相互协助法》
C. 《1988年金融交易^{(financial transaction)}报告法》
D. 《1994年禁止洗钱法》

[多选题]存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。

A. A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B. B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
C. C、出租、出借银行结算账户
D. D、利用开立银行结算账户逃废银行债务

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