处于退休前期的家庭主要的理财需求是（）。

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、职业道德(professional ethics)、工作态度(working attitude)、意见分歧(difference of opinion)、服务体系(service system)、养老金(pension)、增加收入(increase income)、委托人(principal)、公众形象(public image)、形成期(formation stage)

[多选题]处于退休前期的家庭主要的理财需求是（）。

A. 提高资产收益的稳定性
B. 养老金储备
C. 增加收入^{(increase income)}
D. 风险保障
E. 财产传承

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学习资料：

[单选题]一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户，也就是我们常说的（）。

A. 大众理财
B. 贵宾理财
C. 财富管理
D. 私人银行

[单选题]下列（）不属于个人金融服务体系的层次。

A. 普通理财
B. 大众理财
C. 贵宾理财
D. 财富管理

[单选题]下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。

A. 理财规划师诚实不欺，不为个人的利益而损害委托人^(principal)的利益
B. 理财规划师由于主观故意而导致错误
C. 理财规划师与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律
D. 理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂

[单选题]专业尽责原则的具体规范不包括（）。

A. 在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B. 在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
C. 理财规划师没有责任与客户充分沟通
D. 以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象^{(public image)}

[多选题]在家庭与事业形成期^{(formation stage)}一般会涉及（）。

A. 消费支出规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 退休养老规划
E. 财产传承规划

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