2022第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库终极模考试题169

1. [多选题]刑事责任包括（）。

A. 管制
B. 拘役
C. 罚款
D. 没收财产
E. 有期徒刑

2. [单选题]商业银行综合监管评级结果为5级，表明这些银行的业绩表现非常差，如果没有采取紧急及明确的补救措施，银行可能需要（）及偿付存款人。

A. 清盘
B. 迁址
C. 改革
D. 重组

3. [单选题]商业银行应当基于合理的（），计量承担的所有市场风险。

A. 风险承受能力
B. 假设前提和参数
C. 业务规模
D. 资产规模

4. [单选题]根据《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》的要求，申请事项依法不需要取得行政许可或者申请事项不属于受理机关职权范围的，受理机关应当（）告知申请人不予受理，并出具不予受理通知书。

A. 3日内
B. 即时
C. 5日内
D. 10日内

5. [多选题]商业银行对集团客户应当实行统一授信管理，合理确定对集团客户的总体授信额度^{(line of credit)}，防止（）。

A. 多头授信
B. 过度授信
C. 不适当分配授信额度^{(line of credit)}
D. 跨区域授信

6. [多选题]商业银行根据授信品种进行风险分析时，中长期授信需求应重点关注（）。

A. 客户当前的现金流量；
B. 利率风险；
C. 存货的周期；
D. 客户的劳资情况。

7. [单选题]以下不属于银监会成立以来所建立一系列廉政制度的是（）.

A. “约法三章”
B. 银监会员工手册
C. 银监会内部监督暂行办法
D. 银监会系统工作人员履职回避制度

8. [单选题]理性预期学派认为，当实际通货膨胀率大于预期通货膨胀率时，（）.

A. 就业量大于自然率
B. 就业量小于自然率
C. 就业量等于自然率
D. 就业量与自然率的关系无法确定

9. [单选题]在生命周期假说中，消费者的储蓄率从工作至退休前是，（）.

A. 逐渐减小
B. 逐渐增大
C. 不变
D. 不能确定

10. [单选题]银行业金融机构有符合《银行业监督管理法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A. 予以取缔
B. 对其进行接管
C. 对其强制重组
D. 吊销其经营许可证

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