第三节支付结算、出纳和反洗钱题库2022考试试题及答案(0X)

1. [多选题]存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件？（）

A. A、其开立基本存款账户规定的证明文件。
B. B、基本存款账户开户许可证^{(permit to establish an account)}。
C. C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
D. D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
E. E、主管部门授权文书。

2. [多选题]对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）

A. A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意^{(should be noticed)}了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B. B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，
C. C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。
D. D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。
E. E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

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