【名词&注释】
基本情况(basic situation)、财务状况(financial situation)、收入支出(incomings and outgoings)、全面实现(full realization)、汇率的波动性、柜台记账式国债、凭证式国债(proof national debt)、个人客户经理、银行营业网点(banking offices)、账户管理费
[多选题]客户可以通过银行营业网点(banking offices)购买()。
A. 凭证式国债(proof national debt)
B. 储蓄国债(电子式)
C. 柜台记账式国债
D. 开放式基金
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学习资料:
[单选题]已开通财富管理服务的客户()向本行申请撤销财富管理服务
A. A、无权
B. B、经本行同意后,有权
C. C、缴纳账户管理费后,有权
D. D、有权
[多选题]关于个人理财策划目标,以下选项中正确的是()
A. A、理财规划的目标可以归结为两个层次:实现财务安全和追求财务自由。
B. B、保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
C. C、财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现,不会出现财务危机。
D. D、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
[多选题]关于个人理财策划的原则,以下选项中正确的是()
A. A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案,理财通常是一个单一性规划,通过理财方案全面实现客户的理财目标。
B. B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键,也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。
C. C、理财策划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。
D. D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾,形成资产的动态平衡。
[单选题]下列哪个特征不是汇聚宝产品的特征()。
A. 流动性强
B. 持有到期本金一般受保护
C. 产品收益与市场风险挂钩
D. 既有浮动收益产品也有固定收益产品
[单选题]汇率的波动性越(),期权持有人获利的可能性越(),期权出售者承担的风险就越(),期权价格越()
A. 大,大,大,低
B. 大,小,大,低
C. 大,小,大,高
D. 大,大,大,高
[多选题]以下哪些理财系列可以在网上银行进行产品适合度评估()。
A. 日日金;
B. 新股申购;
C. A股掘金;
D. 焦点联动;
E. 安心回报;
F. 招银进宝.
[单选题]()是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解基金管理人的基本情况,说明基金募集有关事宜,指导投资者认购基金份额的规范性文件。
A. 基金合同;
B. 基金净值公告;
C. 基金招募说明书;
D. 基金托管协议
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