汇率风险是指在持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受经

【名词&注释】

计算公式(calculation formula)、经济损失(economic loss)、基本要素(basic elements)、道德风险(moral hazard)、汇率变动(change in exchange rate)、资金来源(capital source)、经济活动(economic activities)、信贷管理系统(credit management system)、会计法规(accounting regulations)、库存现金(cash on hand)

[单选题]汇率风险是指在持有或运用外汇的经济活动^{(economic activities)}中，因汇率变动而蒙受经济损失的可能性。汇率风险产生于不同之间的兑换。根据表现形式，可分为交易风险、折算风险和（）。

A. A、道德风险
B. B、利率内险
C. C、法律风险
D. D、经济风险

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[多选题]资金来源是指资金的形式和取得渠道，信用社的资金来源主要是（）。

A. A.自有资金B.吸收资金C.借入资金D.库存现金^{(cash on hand)}E.结算资金

[多选题]会计法规^{(accounting regulations)}定的会计基本职能有（）。

A. A.预算B.核算C.监督D.控制

[多选题]根据广东农信社柜员凭证处理的基本规定，凭证的基本要素包括有（）

A. 年、月、日
B. 收、付款人的户名和账号
C. 收、付款人开户社（行）的名称和社（行）号
D. 人民币符号和大小写金额
E. 款项来源、用途、摘要和附件张数

[单选题]在结售汇分开优惠业务的交易处理中，以下对“按折数对应的售汇分开优惠汇率“计算公式的描述，正确的是（）

A. A.售汇分开优惠汇率=汇率*（折数/10000）B.售汇分开优惠汇率=点数/10000C.售汇分开优惠汇率=汇率*（折数/1000）D.售汇分开优惠汇率=点数/1000

[单选题]对于未上信贷管理系统^{(credit management system)}的各机构，贷款受托支付的操作流程依次为（）

A. 客户申请贷款、审查审批、贷款账户创建（交易码12000）、贷款发放（支付方式为自主支付）、客户回单交客户。
B. 客户申请贷款、贷款账户创建（交易码12000）、审查审批、贷款发放（支付方式为自主支付）、客户回单交客户。
C. 客户申请贷款、审查审批、贷款发放（支付方式为自主支付）、贷款账户创建（交易码12000）、客户回单交客户。
D. 客户申请贷款、贷款账户创建（交易码12000）、贷款发放（支付方式为自主支付）、审查审批、客户回单交客户。

[单选题]对于系统到期日当天自动扣还款的处理，下列描述错误的一项是（）

A. A.系统在贷款到期日或还款日日初和日终跑批进行批量扣款。B.日初跑批扣款时，系统根据贷款账户还款标识的约定从还款账户上进行自动扣款。C.如果日初跑批扣款时足额扣款，日终跑批时不再扣款。D.如果日初跑批扣款时不足额扣款或日初跑批扣款失败，日终跑批时不再自动进行扣款。

[单选题]以下哪一项是存本取息存款关联的介质？（）

A. 支票
B. 存折
C. 存单
D. 对账簿

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