金融企业承担风险和损失的资产应计提准备金，具体包括发放贷款和

【名词&注释】

管理机构、非法经营(illegal business)、分支机构(branch)、书面形式(written form)、身份证明(proof of identity)、以非法占有为目的(for the purpose of illegal possession)、商业银行法(commercial bank law)、抵押物价值、管理部门、承担风险(bear risk)

[填空题]金融企业承担风险^{(bear risk)}和损失的资产应计提准备金，具体包括发放贷款和垫款、可供出售类金融资产、持有至到期投资、（）、（）、（）、（）、其他应收款项等。

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学习资料：

[单选题]以非法占有为目的，使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，应以（）追诉。

A. 非法经营案
B. 高利转贷案
C. 贷款诈骗案
D. 诈骗案

[多选题]根据《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。

A. 合规政策
B. 合规管理部门的组织结构和资源
C. 合规风险管理计划
D. 合规风险识别和管理流程
E. 合规培训与教育制度

[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》明确，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

A. 合法性
B. 真实性
C. 有效性
D. 流动性
E. 及时性

[单选题]《商业银行法^{(commercial bank law)}》规定，商业银行及其分支机构开业后自行停业连续超过（）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A. 三个月
B. 六个月
C. 九个月
D. 十二个月

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