老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括

【名词&注释】

意见分歧(difference of opinion)、客观性(objectivity)、智力开发(intelligence development)、财务状况(financial situation)、司法程序(judicial procedure)、司法机关(judicial organ)、增加收入(increase income)、量身定做(made-to-measure)、净资产比率(equity ratio)、流动性比率

[单选题]老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做^{(made-to-measure)}理财规划，一般不包括（）。

A. 财产传承规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 风险管理规划

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学习资料：

[单选题]家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。

A. 增加收入^{(increase income)}
B. 风险保障
C. 储蓄和投资
D. 财产传承

[多选题]下列说法正确的有（）。

A. 理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背
B. 勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程
C. 作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D. 无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性
E. 在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

[多选题]分析客户财务状况时，需要分析的基本财务比率包括（）。

A. 结余比率
B. 投资与净资产比率^{(equity ratio)}
C. 负债比率
D. 清偿比率
E. 流动性比率

[多选题]富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。

A. 较高的信用额度
B. 优惠消费折扣
C. 银行卡免年费
D. 汇款少收手续费
E. 理财窗口优先办理业务

[多选题]家庭事业形成期的理财目标有（）。

A. 购买房屋、家具
B. 增加收入^{(increase income)}、子女智力开发及营养费
C. 建立应急基金
D. 建立保险
E. 建立退休基金

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