中国银行电子商务题库2022模拟练习题194

1. [单选题]B2B退回交易发生后，付款账户所在机构柜员可在（）在柜台进行手工退汇处理。

A. 当日
B. T+1日及以后
C. T+2日
D. T+3日及以后

2. [多选题]下列关于“B2B快付”业务保证金缴纳说法正确的是：（）

A. 保证金交纳比例为商户上年度网上支付交易额的1%至2%
B. 保证金最高暂不超过100万元
C. 保证金缴纳额需每年根据平台商户上年度交易额进行动态调整
D. 平台商户无需交易保证金

3. [多选题]B2C理财直付商户申请开通我行理财直付服务，以下对银行职责分工描述正确的是：（）

A. 各一级分行电子银行业务主管部门负责按照上述商户申请的资质要求进行准入审批。
B. 协助银行卡部门填写《中国银行网上收单特约商户申请审批表》，注明审批结果。
C. 审批可由一级分行电子银行部门发起，也可由二级分行发起，但最终审批必须由一级分行电子银行部门完成。
D. 各一级分行可成立由分行电子银行部门、银行卡部门、信息科技部门等组成的工作小组，并确定小组负责人，由工作小组负责落实后续商户签约及服务等相关工作。

4. [多选题]以下属于我行电子商务业务风险防控措施的是：（）

A. 根据商户申请的不同的电子支付产品分别进行单笔金额和每日交易累计金额的管理和控制，同时对开通电子支付的客户也进行交易限额控制。
B. 各一级分行应按照总行制定的电子支付商户动态管理标准，定期考核商户的经营情况，评估电子支付的业务风险，对考核不达标的商户或开办条件发生重大变化而可能导致业务风险的商户应及时采取必要的措施（如暂停商户的支付功能）把风险降低到最低。
C. 对于B2C电子支付可能出现的客户支付错误、恶意透支等造成的资金损失等统一纳入到银行卡不良资产综合治理范畴，并按照银行卡业务呆坏账核销的相关规定进行处理。
D. 各一级分行及下属分支机构应按照国家监管部门和我行反洗钱的各项规定开展反洗钱工作,认真执行反洗钱有关规定，切实履行反洗钱工作义务。

5. [多选题]在股商存管“交易所”准入管理环节中以下类型交易所，应禁止准入或准入后出现以下情形的应及时终止相关服务：（）

A. 非法设立的经营组织。
B. 包括出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药及其他与中国法律、法规相抵触的交易所。
C. 交易所或交易所负责人（或法定代表人）已被列入国际组织、中国银联或各级政府^{(governments at all levels)}及相关部门的不良信息系统。
D. 注册地及经营场所^{(management place)}不在中国大陆的交易所。

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