外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

【名词&注释】

真实性(authenticity)、管理办法、资金来源(capital source)、法律依据、代理人(agent)、法人代表、证明文件(documentary evidence)、非正常(non-normal)、收款人(payee)、《中华人民共和国反洗钱法》

[多选题]外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、销户时，对单位非经营所得或非正常^(non-normal)渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。
B. B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件^{(documentary evidence)}的真实性。
C. C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。
D. D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A. A．交易金额单笔人民币1万元以上
B. B．交易金额单笔人民币10万元以上
C. C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

[多选题]个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？

A. A．外汇结算账户
B. B．经常项目账户
C. C．资本项目账户
D. D．外汇储蓄账户

[多选题]汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？

A. A、汇款人的姓名或者名称
B. B、汇款人账户、住所
C. C、收款人^(payee)的姓名、住所
D. D、汇款银行的地址

[多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）

A. A、《中华人民共和国反洗钱法》
B. B、《金融机构反洗钱规定》
C. C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

本文链接：https://www.51bdks.net/show/q6yygp.html