对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些

【名词&注释】

公安机关(public security organs)、人民币(rmb)、外汇业务(foreign exchange business)、法定代表人、证明文件(documentary evidence)、承担责任(undertake responsibility)、开户登记证、异常情况(abnormal condition)、过有效期、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

A. A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。
B. B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
C. C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D. D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或其他身份证明文件。

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[多选题]开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？

A. A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效
C. C．外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符
D. D．国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

[多选题]开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？

A. A．经营部门负责人
B. B．拟开立账户的对公客户
C. C．法定代表人
D. D．开户经办人

[多选题]对个人客户异常情况^{(abnormal condition)}进行身份识别时，可采取那些措施？

A. A、实地查访；
B. B、要求可户补充身份资料；
C. C、回访客户；
D. D、向公安机关核查

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