【名词&注释】
住房贷款(housing loan)、货币供应量(money supply)、居民储蓄存款(household saving deposits)、若干问题(some problems)、关系密切的人、我国现阶段(china at present)、贷款风险管理(credit risk management)、土地储备贷款(land reserve loan)、正当理由(justification)、反洗钱工作
[单选题]在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是()。
A. A、流通中的现金
B. B、广义货币供应量
C. C、狭义货币供应量
D. D、居民储蓄存款
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学习资料:
[单选题]各支行将反洗钱培训情况,按()编制汇总表并于每()后()日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。
A. A、月、月、10
B. B、季、季、20
C. C、月、月、20
D. D、季、季、10
[多选题]《商业银行房地产贷款风险管理(credit risk management)指引》所称房地产贷款主要包括()
A. 土地储备贷款(land reserve loan)
B. 房地产开发贷款
C. 个人住房贷款
D. 商业用房贷款
[单选题]根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2009]15号),以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案()
A. 没有正当理由(justification),以明显低于市场的价格收购财物的
B. 协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的
C. 没有正当理由(justification),协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
D. 没有正当理由(justification),协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的
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