申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文

【名词&注释】

资金来源(capital source)、法律依据、企业名称(enterprise name)、联系方式(styles integrating)、定期存款(fixed deposit)、开户登记证、业务人员(business operation personnel)、活期存款(current deposit)、建设主管部门(construction commission)、银行营业网点(banking offices)

[多选题]申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件。

A. A．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
B. B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门^{(construction commission)}核发的许可证或建筑施工及安装合同
C. C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
D. D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

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学习资料：

[多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

A. A．中华人民共和国反洗钱法
B. B．金融机构反洗钱规定
C. C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D. D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

[多选题]客户身份识别包含哪三层含义？

A. A．了解客户本人的真实身份
B. B．了解客户的交易目的和交易性质
C. C．了解客户的资金来源和用途
D. D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

[多选题]为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？

A. A．客户的住所地或者工作单位地址
B. B．客户的联系方式
C. C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D. D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

[多选题]开立对公人民币活期存款^{(current deposit)}账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员。

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．客户经理
C. C．经营部门负责人
D. D．其他相关业务人员^{(business operation personnel)}

[多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

A. A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。
B. B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
C. C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D. D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

[多选题]若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）

A. A、法人代表的授权书
B. B、法人代表的身份证明文件
C. C、代理人身份证明文件
D. D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

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