金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身

【名词&注释】

基本信息(basic information)、经济状况(economic status)、法律规定、资金来源(capital source)、操作规程(operating rules)、服务措施(service measures)、行政违法行为(administrative malfeasance)、业务人员(business operation personnel)、金融交易(financial transaction)、身份证件(authenticity of identity cards)

[单选题]金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项（），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 业务
B. 交易
C. 活动
D. 数据

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[单选题]小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）

A. 核对小张的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。
B. 核对小张和小李的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。
C. 核对小张和小李的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。
D. 核对小张和小李的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。

[单选题]反洗钱行政处罚的对象是（）

A. 违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B. 构成洗钱行政违法行为^{(administrative malfeasance)}的公民、法人或其他组织
C. 构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D. 不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员

[单选题]对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易^{(financial transaction)}活动的（）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A. 服务能力
B. 监测分析
C. 识别能力
D. 服务措施

[单选题]金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（）负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A. 管理人员
B. 业务人员^{(business operation personnel)}
C. 临柜人员
D. 指定专人

[单选题]金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 说明
B. 说清
C. 说通
D. 足以重现

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