非现场审计监测范围主要包括（）。

【名词&注释】

职能部门(functional department)、方针政策、银行业金融机构、贯彻执行、工作状况(working condition)、库存现金(cash on hand)、银行业消费者(banking consumers)、尽职尽责(with due diligence)、社会公益活动(social commonweal)、业务人员(business operation personnel)

[多选题]非现场审计监测范围主要包括（）。

A. 后续跟踪
B. 内部控制报告
C. 业务异动分析
D. 内部控制评价
E. 日常信息收集与监测

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学习资料：

[单选题]下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。

A. 了解你的客户
B. 重视潜在客户
C. 了解你的业务
D. 尽职尽责^{(with due diligence)}

[单选题]商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，可以在基准利率的基础上调高利率，这种风险管理策略是（）。

A. 风险分散
B. 风险转移
C. 风险规避
D. 风险补偿

[单选题]银行的（）负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者^{(banking consumers)}权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程，及时了解相关工作状况，并确保提供必要的资源支持，推动银行业消费者^{(banking consumers)}权益保护工作积极、有序开展。

A. 董事会
B. 高管层
C. 行长
D. 消费者权益保护职能部门

[单选题]银行内部审计的目标不包括（）。

A. 改善银行业金融机构的运营，增加价值
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平
D. 保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行

[单选题]以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任？（）

A. 提倡慈善责任，积极投身社会公益活动^{(social commonweal)}，构建社会和谐，促进社会发展
B. 以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值
C. 支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展
D. 关心社会发展，积极投身社会公益活动^{(social commonweal)}，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步

[单选题]不良贷款是银行从事贷款业务必然存在的一种副产品，商业银行出现不良贷款是正常的，不出现不良贷款是不正常的。处理不良贷款的主要方法包括：（）。

A. 贷款重组、人员重组
B. 机构重组、债转股
C. 转让、以物抵债
D. 以上三者都正确

[单选题]现金资产，是商业银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。下列哪一项不是我国商业银行的现金资产（）。

A. 库存现金
B. 存放中央银行款项
C. 存放同业及其他金融机构款项
D. 黄金储备

[多选题]银行在批准贷款.草拟好借款合同文本以后，在正式发放贷款之前，还需要满足一系列条件，包括：（）。

A. 对于担保贷款，银行要取得担保权利
B. 保全部门及有关业务人员^{(business operation personnel)}负责不良贷款的清收转化和处置
C. 对于项目贷款，项目的部分资本必须已经到位，并且项目必须已经按照有关法律法规的规定获得了政府的正式批准
D. 如果贷款文件中包含附加条款，对财务比率要求进行了约定，对借款人分派股利进行了限制，这些条件也必须满足
E. 银行会对借款人执行借款合同情况及借款人的经营情况进行持续贷后监督和检查，对客户进行定期评核，即评价和核查

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