【名词&注释】
因地制宜(local conditions)、性格特征(character traits)、违约责任(liability for breach of contract)、当事人(party)、经常性(usualness)、合同条款(contract terms)、邮政编码(post code)、现实主义者(realist)、电子信箱(electronic mailbox)、无限制
[单选题]孔方的结余比率是()。
A. A、37.4%
B. B、40.77%
C. C、43.09%
D. D、35.38%
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学习资料:
[单选题]()是理财规划生效的基础,如果对()的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A. 客户当前收入状况
B. 理财目标
C. 理财效果预测
D. 客户当前支出状况
[单选题]灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[单选题]客户资产的价值应以()为定价依据。
A. 购买原价
B. 当前市场公允价值
C. 报废价值
D. AB两项中更低者
[单选题]属于客户的非经常性收入的是()。
A. 工资薪金
B. 奖金
C. 红利
D. 彩票中奖收入
[单选题]为最大限度防止格式合同的嫌疑,从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定(),双方确认该合同不是格式合同。
A. 争议条款
B. 特别声明条款
C. 违约责任
D. 委托条款
[多选题]理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中()。
A. S:Squarely,保持适当的距离
B. O:Open,采取一种开放的姿势
C. L:Lean,向客户倾斜
D. E:Eye,保持眼神的交流
E. R:Relaxed,放松地去交流
[多选题]理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,在合伙的情况下,理财规划服务合同当事人条款应列明的内容包括()。
A. 地址
B. 邮政编码(post code)
C. 联系电话、传真和电子信箱(electronic mailbox)
D. 代表合伙人(负责人)的姓名
E. 代表合伙人(负责人)的收入
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