合规文化知识题库2022历年考试试题汇总(8J)

1. [单选题]商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。

A. A、抢劫商业银行或运钞车^{(cash transport van)}、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件
B. B、高管人员违规
C. C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱^{(economy order confusion)}的事件
D. D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失5000万元以上的事故、自然灾害

2. [多选题]操作风险管理政策的主要内容^{(the main content of policy)}有。（）

A. Ａ、适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
B. Ｂ、操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序
C. Ｃ、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求
D. Ｄ、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

3. [多选题]合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A. A、法律制裁
B. B、监管处罚
C. C、重大财务损失
D. D、声誉损失

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