【名词&注释】
突发事件(sudden event)、专业化(specialization)、投资者(investor)、大众化(popularization)、职业规划(career planning)、满足需要(meet requirements)、投机性(the speculation)、月光族、不应该
[单选题]对共同基金描述错误的是()。
A. 具有集合理财的特点
B. 具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点
C. 投资起点低、比较适合大众投资者
D. 通过非公开募集资金的方式发行
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学习资料:
[单选题]对于时下社会上流行的"月光族"来说,最需要进行的是()。
A. 消费支出规划
B. 现金规划
C. 风险管理与保险规划
D. 投资规划
[单选题]下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。
A. 理财规划师不应该拒绝客户的要求,即使客户的理财需求是违反法律的
B. 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C. 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D. 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
[单选题]单身期的理财优先顺序是()。
A. 职业规划现金规划投资规划大额消费规划
B. 现金规划投资规划大额消费规划职业规划
C. 投资规划职业规划现金规划大额消费规划
D. 现金规划职业规划投资规划大额消费规划
[多选题]退休期的理财需求分析包括()。
A. 保障财务安全
B. 储蓄和投资
C. 建立信托
D. 准备善后费用
E. 遗嘱
[多选题]个人持有现金主要是为了满足()。
A. 日常开支需要
B. 预防突发事件需要
C. 投机性(the speculation)需要
D. 心理满足需要
E. 投资需要
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