【名词&注释】
突发事件(sudden event)、日常生活(daily life)、开源节流、家庭生活(family life)、职业道德规范(code of professional ethics)、期货交易(futures trading)、有价证券(securities)、人生目标(life aim)、中央银行票据(central bank bills)、固定收入证券
[多选题]将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期()。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期
E. 退休期
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学习资料:
[单选题]日常生活覆盖储备主要是为了()。
A. 应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活
B. 应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
C. 应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D. 保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
[单选题]按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于()标准学时。
A. 100
B. 110
C. 120
D. 130
[单选题]对期货描述错误的是()。
A. 期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为
B. 按照交易标的可分为商品期货和金融期货
C. 期货交易的最终目的是商品所有权的转移
D. 投资期货产品风险大
[单选题]()时期个人的人生目标(life aim)应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期
[单选题]理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是()。
A. 职业道德准则和文化素养
B. 职业道德准则和执业纪律规范
C. 文化素养和执业纪律规范
D. 职业道德准则和服务规范
[单选题]现金规划的核心是()。
A. 保持资金的流动性,以防止投资风险
B. 管理好现金,做好财务管理
C. 建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定
D. 开源节流
[单选题]下列哪项不属于固定收益证券的范畴?()
A. 中央银行票据(central bank bills)
B. 结构化产品
C. 优先股
D. 普通股
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