银行业法律法规与综合能力题库2022第九章概述及银行从业基本准则题库考试题216

1. [多选题]国外银行业在从业人员职业操守教育方面的做法有（）。

A. 每周背诵职业操守
B. 通过职业操守考试
C. 经过严格的以职业操守为核心的合规政策培训
D. 将遵守职业操守写入劳动合同
E. 要求其严格遵守职业操守

2. [单选题]近年来，金融案件时有发生，商业贿赂屡禁不止，这些现象的产生主要是由于（）。

A. 经济环境的影响
B. 银行业相关法律法规尚不完备
C. 银行业务多而杂
D. 银行业从业人员职业操守教育薄弱

3. [单选题]下列关于银行从业人员的专业胜任说法中，错误的是（）。

A. 具备岗位所需专业知识和技能，是银行业从业人员从业的基本前提
B. 商业银行个人理财业务人员除应具备相应的学历水平和工作经验以外，还应具备相关部门要求的行业资格
C. 能力是通过学习和实践所具备的技能，包括理论水平、实务操作能力和职业判断能力
D. 在我国，银行从业资格认证工作由中国银监会^{(china banking regulatory commission)}承担，正处于起步阶段

4. [单选题]下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法，正确的是（）。

A. 该罪要求行为人以非法占有为目的
B. 只有自然人可以构成本罪
C. 申请人提交真实的申请材料^{(application material)}，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
D. 申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，则已经构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

5. [单选题]某企业无法归还商业银行借款，将其控制的股权作为担保，这种行为属于（）。

A. 权利质押
B. 抵押
C. 动产质押
D. 留置

6. [单选题]根据《物权法》，下列关于抵押的说法，正确的是（）。

A. 债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产
B. 抵押权人^(mortgagee)比留置权人优先受偿
C. 抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿
D. 抵押财产的使用权归债权人所有

7. [多选题]在（）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A. 调查人员未出示调查通知书
B. 调查人员未出示合法证件
C. 调查人员少于2人
D. 调查人员多于2人
E. 调查人员未提前预约

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