法律事务题库2022模拟在线题库221

1. [单选题]私人银行业务利润丰厚，且具有以下（）特点。

A. 非法性
B. 透明性
C. 公开性
D. 隐秘性

2. [单选题]办理银行保函业务过程中，以下（）保函条款是指担保人在保函中对受益人的索赔及对该索赔的受理设置若干条件的限制，保留有一定的抗辩权利。

A. 保函金额条款
B. 效期条款
C. 无条件的索赔条款
D. 有条件的索赔条款

3. [单选题]开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。

A. 加强先进理论学习和先进技术手段建设
B. 加强同业协作，共同防范信息不对称
C. 刻意隐瞒信息和提供虚假信息
D. 完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称

4. [单选题]拒不协助的，按照妨害诉讼处理，对单位处以（）元以下罚款。

A. 10000.0
B. 20000.0
C. 30000.0
D. 50000.0

5. [多选题]在总结了大量的法律风险监督管理工作实践经验之后，银行法律风险管理监督和检查的内容可以概括为以下哪些内容（）

A. 内外部法律风险环境的发展变化
B. 监测法律风险事件，分析趋势及其变化并从中吸取教训
C. 对照法律风险应对计划检查工作进度^{(job schedule)}与计划的偏差，保证风险应对措施的设计和执行有效
D. 报告关于法律风险变化、风险应对计划的执行进度和风险管理方针的遵循情况
E. 实施法律风险管理绩效评估

6. [多选题]农村中小金融机构建立法律纠纷处置制度具体包括以下哪些工作（）

A. 根据已经发生的或行业内常见的法律诉讼案件的普遍性特点，实行诉讼风险评议与监管制度
B. 建立健全调解、和解及撤诉分级审批制度
C. 实施诉讼事务时限管理、预警及疑难案件移交制度
D. 建立健全诉讼申报与分配、庭前准备、证据处理、诉讼档案管理以及判决执行制度
E. 典型或重大案件^{(major case)}处理完毕后应由法律风险管理部门负责对全案情况进行总结，形成材料向银行领导层汇报，并向有关部门、人员酌情通报

7. [多选题]根据巴塞尔委员会提出的《巴塞尔协议Ⅱ框架完善建议》，有效的风险管理体系应包含以下哪些关键因素（）

A. 董事会和高级管理层的积极监督
B. 恰当的风险政策、程序和限额
C. 对风险的全面和及时识别、计量、缓释、控制、监测和报告
D. 在业务条线和全行层面都具备合适的管理信息系统
E. 全面的内部控制

8. [单选题]农村中小金融机构法律风险的防范要融入到经营活动的方方面面，建立起法律业务与其他经营管理业务相融合的机制，体现了法律风险管理文化中的哪一项理念（）

A. 合法
B. 维权
C. 融合
D. 信息化

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