2022第三节支付结算、出纳和反洗钱题库模拟考试系统106

1. [单选题]（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。

A. A、会计核算
B. B、支付结算
C. C、资金管理
D. D、资金结算

2. [单选题]小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。

A. A、已复核
B. B、已拒绝
C. C、已轧差
D. D、已清算

3. [单选题]作为现代社会资金融通的主渠道，（）是洗钱的易发、高危领域。

A. A、中国人民银行
B. B、金融机构
C. C、银监会
D. D、公安机关

4. [单选题]金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的，应当要求客户出示真实有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}，进行核对并登记。

A. A、人民币3万元以上或者外币等值1万美元以上
B. B、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上
C. C、人民币3万元以上或者外币等值5000美元以上
D. D、人民币5万元以上或者外币等值2万美元以上

5. [多选题]农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。

A. A、个人账户异地现金通存业务
B. B、个人账户异地现金通兑业务
C. C、异地清算业务
D. D、异地查询账户余额
E. E、异地转账业务

6. [多选题]以下哪些单位银行结算账户资金可转入个人银行结算账户。（）

A. A、工资、奖金收入
B. B、个人债权或产权转让收益
C. C、纳税退还
D. D、稿费、演出费等劳务收入
E. E、继承、赠与款项

7. [单选题]支票影像交换业务的金额上限为（），超过上限的支票，影像系统拒绝受理。

A. A、100万元（不含）
B. B、100万元（含）
C. C、50万元（不含）
D. D、50万元（含）

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