商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计

【名词&注释】

间隔时间(interval time)、主要因素(main factors)、理财产品(finance product)、承受能力(affordability)、通俗易懂、暂行办法(interim procedures)、内部审计部门(internal auditing department)、业务人员(business operation personnel)、内部监督审核、基本常识(basic rule)

[判断题]商业银行内部审计部门^{(internal auditing department)}对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。()

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
D. 2年

[多选题]针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

A. 建立内部监督审核机制
B. 根据客户特点进行分层
C. 健全个人理财业务人员^{(business operation personnel)}管理制度
D. 了解产品和客户并合理销售
E. 进行明确的风险揭示

[多选题]理财产品的销售管理的内容包括()。

A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C. 商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识^{(basic rule)}
E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

[多选题]影响货币时间价值的主要因素是（）。

A. 时间
B. 货币的形态
C. 收益率或通货膨胀率
D. 货币量的大小
E. 单利与复利

[多选题]下列关于年金的说法中，正确的有（）。

A. 年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项
B. 分期偿还贷款属于年金收付形式
C. 年金额指每次发生收支的金额
D. 年金时期是指相邻两次年金额间隔时间
E. 年金期间是指整个年金收支的持续期，一般有若干个时期

本文链接：https://www.51bdks.net/show/p6v6ez.html