【名词&注释】
执行情况(implement situation)、绩效考核(performance appraisal)、战略规划(strategic planning)、重要内容(important content)、商业银行业务(commercial banking)、操作规程(operating rules)、分支机构(branch)、工作情况(working condition)、风险管理部门、市场行情(market quotation)
[单选题]下列关于风险偏好设置与实施过程的说法,不正确的是()。
A. 在对各业务条线、分支机构(branch)的风险水平进行充分分析的基础上,综合考虑各业务条线和分支机构(branch)的风险调整绩效,细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各业务条线和分支机构(branch)
B. 只需要充分考虑内部利益相关者(如股东、董事会、管理层等)的期望,不需要考虑外部利益相关者(如存款人、债权人、监管机构以及信用评级机构等)的期望
C. 定期就全行整体风险状况,以及风险偏好执行情况向董事会、高管层汇报
D. 风险偏好是战略规划的重要内容,其制定本身就是一种战略管理行为
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学习资料:
[多选题]下列属于商业银行外部数据的有()。
A. 综合评估国内市场行情(market quotation)和信息数据
B. 外部评级数据作为商业银行的主要数据源
C. 自行进行行业统计分析数据
D. 从商业银行业务库获得的数据
E. 与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失
[单选题]法律/合规部门主要承担的职责不包括()。
A. 协助制定法律/合规政策
B. 适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求
C. 开展法律/合规培训和教育项目
D. 经营管理的合规性和合规部门工作情况(working condition)
[多选题]下列关于风险损失绩效考核的说法,不正确的有()。
A. 对业务经营部门的绩效考核,应引入风险调整后绩效,即对其业务经营带来的财务收益与其承担的风险水平进行比较
B. 业务经营部门开展业务承担的风险所造成的实际损失,不应由业务经营部门承担
C. 贷款不良率计量的准确程度比贷款不良率本身更适合用于对风险管理部门的绩效考核
D. 为了公平起见,任何风险损失、风险事件的发生,都应该针对相应人员或部门进行处罚,没有任何免责机会
E. 对风险管理部门绩效考核的重点是其开展风险管理工作的质量,如对业务经营部门承担的风险是否计量准确
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