理财规划基础题库2022模拟在线题库287

1. [单选题]理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。

A. 消费支出规划
B. 现金规划
C. 风险管理与保险规划
D. 投资规划

2. [单选题]下面对股票描述错误的是（）。

A. 代表股份资本所有权的证书
B. 本身有价值
C. 一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
D. 只能通过证券市场将股票转让或出售

3. [单选题]（）不是退休期要主要考虑的。

A. 保障财务安全
B. 遗嘱
C. 风险保障
D. 建立信托

4. [单选题]第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富^{(social wealth)}的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划的（）阶段。

A. 种子期
B. 初创期
C. 扩张期
D. 成熟稳定期

5. [单选题]理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划（）的原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

6. [单选题]如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，（）将承担侵权责任。

A. 理财规划师所在机构
B. 理财规划师本人
C. 二者同时追究
D. 视情况而定

7. [多选题]理财规划师在很多国家都有职业资格认证，包括（）。

A. 特许人寿理财师
B. 特许理财顾问师
C. 注册理财规划师
D. 独立财务顾问^{(financial adviser)}师
E. 经济规划师

8. [多选题]信托在投资领域的具体表现形式有（）。

A. 共同基金
B. 对冲基金
C. 黄金投资
D. 私募股权基金
E. 外汇投资

9. [多选题]对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

A. 子女教育规划^{(education planning)}
B. 风险管理规划
C. 投资规划
D. 税收筹划
E. 财产传承规划

10. [多选题]理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

A. 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为^{(illegal activities)}
B. 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C. 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D. 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
E. 理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/p5zjrz.html