2022理财规划基础题库模拟在线题库295

1. [单选题]持续理财服务不包括（）。

A. 定期对理财方案进行评估
B. 不定期的信息服务
C. 不定期的方案调整
D. 定期到客户单位做收入调查

2. [单选题]小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险，这反映了（）的理财规划目标。

A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 完备的风险保障

3. [多选题]信托在投资领域的具体表现形式有（）。

A. 共同基金
B. 对冲基金
C. 黄金投资
D. 私募股权基金
E. 外汇投资

4. [多选题]就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为（）。

A. 股票市场
B. 期货市场
C. 外汇市场^{(foreign exchange market)}
D. 债券市场^{(bond market)}
E. 黄金市场^{(gold market)}

5. [多选题]以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

A. 理财规划的根据是生命周期理论
B. 依据是个人或家庭的财务及非财务状况
C. 运用科学的、规范的方法
D. 制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
E. 最终目标是实现财务安全

6. [多选题]将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期（）。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期
E. 退休期

7. [多选题]理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

A. 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为^{(illegal activities)}
B. 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C. 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D. 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
E. 理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

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