2022银行合规考试题库商业银行合规风险管理指引题库模拟考试系统265

1. [单选题]对重大客户投诉事件应建立（），必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。

A. A、处理机制
B. B、首问负责机制
C. C、快速反应机制^{(quick reaction mechanism)}
D. D、联动机制

2. [单选题]银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向（）报告。

A. A、监管机构
B. B、上级行
C. C、银行业协会
D. D、客服中心

3. [单选题]以下贵金属业务中，采用保证金方式交易的是（）.

A. 银行品牌实物贵金属
B. 熊猫金银币
C. 银行纸黄金
D. 上海黄金交易所^{(gold exchange)}贵金属T+D

4. [多选题]汇出国外汇款种类包括（）。

A. 电汇；
B. 信汇；
C. 票汇；
D. 汇款直通车。

5. [多选题]借记卡功能包括（）。

A. A、消费
B. B、转账
C. C、消费透支
D. D、取现

6. [多选题]商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法^{(banking supervisory and administrative )}》的规定实施处罚（）。

A. A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
B. B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
C. C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
D. D、未按规定进行风险揭示和信息披露的；
E. E、未按规定进行客户评估的；
F. F、未按规定进行会计核算的。

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/p3qkjx.html