真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

【名词&注释】

民事责任(civil liability)、保险金额(insured amount)、股票型基金(stock fund)、首要任务(primary task)、增加收入(increase income)、保险产品(insurance products)、承受能力(affordability)、保险期限、人生目标(life aim)、活期存款(current deposit)

[单选题]真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

A. 探索期
B. 建立期
C. 成家立业之后
D. 维持期

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学习资料：

[单选题]某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排，其中不存在误区的是()。

A. 王先生65岁退休，退休后，发现自己准备养老金不足，决定将10万元的存款申购股票型基金，以提高收益
B. 王先生在退休前就购买了商业性人寿保险公司的年金产品以及养老保险
C. 王先生身体健康，没有购买任何医疗保险
D. 王先生觉得国债非常安全，收益也比活期存款^{(current deposit)}高，因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债

[单选题]下列关于税收规划的说法，不正确的是()。

A. 税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行
B. 从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机
C. 合理调整收税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为
D. 税收规划时必须综合考虑规划以使整体税负水平降低

[单选题]适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分析与确认客户财务目标Ⅲ.客户关系的建立Ⅳ.分析客户现行财务状况V.提出理财计划Ⅵ.执行和监控理财计划正确的次序应为()。

A. I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ
B. Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I
C. Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ
D. Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

[单选题]制定保险规划的首要任务是()。

A. 选择保险公司
B. 确定保险标的
C. 选定保险产品
D. 确定保险金额

[多选题]下列选项属于个人理财的目标有()。

A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
E. 购买心仪已久的一部跑车

[单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

A. 风险淡漠型
B. 风险中立型
C. 风险厌恶性
D. 风险偏爱型

[单选题]一般而言.整个家庭的收入在（）达到高峰。

A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期

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