2022第六章理财顾问服务题库备考模拟试题97

1. [单选题]下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。

A. 资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
B. 资产负债表可以反映客户的动态财务特征
C. 资产和负债的结构是报表分析的重点
D. 当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

2. [单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A. 动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B. 财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C. 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D. 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

3. [单选题]李先生一家目前的银行存款^{(bank deposit)}有8000元，夫妇俩月收入共5000元，除此外没有其他收入来源;目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可入住，但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此，理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是()。

A. 夫妇俩面临的流动性问题不大
B. 应当将8000元银行存款^{(bank deposit)}换成股票基金以缓解流动性危机
C. 可以将下个月就拿到的房子暂时出租，以缓解流动性危机
D. 夫妇俩应当减少月支出

4. [单选题]属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

A. 资产负债表
B. 损益表
C. 现金流量表
D. 利润分配表^{(statement of profit distribution)}

5. [多选题]客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列说法正确的是()。

A. 用银行存款^{(bank deposit)}偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少
B. 以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加
C. 股票市值下降后，客户的总资产将会减少
D. 用银行存款^{(bank deposit)}每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
E. 用银行存款^{(bank deposit)}购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

6. [多选题]一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。

A. 中立型
B. 温和进取型
C. 中庸稳健型
D. 温和保守型
E. 非常保守型

7. [单选题]商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

A. 诚实守信、勤勉尽责、如实告知
B. 公平、公开、公正
C. 风险匹配、风险提示、加强投资者教育
D. 微笑营销、时效服务、收益优先

8. [单选题]李某是一个不借钱，不用信用卡，理财比较单纯的人。该客户可定位为（）

A. 修道者
B. 储藏者
C. 积累者
D. 逃避者

9. [单选题]真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

A. 探索期
B. 建立期
C. 成家立业之后
D. 维持期

10. [多选题]家庭的生命周期是指（）。

A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 庭成熟期
D. 家庭衰老期
E. 家庭消灭期

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