根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》，具备下列条件之

【名词&注释】

资本充足率(capital adequacy ratio)、问责制度(the system of accountability)、《中华人民共和国票据法》、行政处分(administrative sanction)、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、构成犯罪(a crime)、贷款风险管理(credit risk management)、泄露国家秘密(divulge national secrets)、房地产贷款风险、银行监管部门

[多选题]根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》，具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位。（）

A. 设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所；
B. 与业务库相连，库存现金余额不足80万元人民币的营业场所；
C. 现金出纳柜台不超过5个（含5个）的营业场所；
D. 与业务库相连，库存现金余额80万元（含80万元）人民币以上的营业场所；
E. 与业务库相连，库存现金余额50万元（含50万元）人民币以上的营业场所。

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]《银行业监督管理法》规定规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（），构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。

A. 贪污受贿
B. 泄露国家秘密^{(divulge national secrets)}
C. 泄露所知悉的商业秘密
D. 工作作风漂浮
E. 生活腐化

[多选题]依据《商业银行资本充足率信息披露指引》，商业银行采用标准法计量市场风险应披露（）资本要求等定量信息。

A. 利率风险
B. 股权风险
C. 汇率风险
D. 商品风险
E. 特定风险

[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
C. 责令停业整顿，并予以公告；
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

[单选题]根据《中华人民共和国票据法》，下面有关票据业务的描述正确的有（）。

A. 银行对票据承兑必须对真实贸易背景进行核实
B. 没有真实贸易背景的票据是无效票据
C. 银行对票据承兑必须有100%保证金
D. 票据背书后风险即全部转移到被背书人

[单选题]《银行业监督管理法》规定规定，商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A. 应急处置预案
B. 重大事项报告制度
C. 合规风险管理计划
D. 合规问责制度

[单选题]《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）、高级管理层和相关管理人员报告。

A. 上级行
B. 理事会
C. 股东大会
D. 董事会

[单选题]《商业银行房地产贷款风险管理^{(credit risk management)}指引》规定，商业银行应（）登记房地产贷款详细情况，以确保该信息可以准确录入银行监管部门及其他相关部门的统计或信贷登记咨询系统。

A. 分类
B. 汇总
C. 逐户
D. 逐笔

本文链接：https://www.51bdks.net/show/ovnnpj.html